Oferta
Tak, możemy Ci pomóc!

Budżet domowy
Nauczymy Cię:
  • prowadzić własny budżet domowy,
  • efektywnie wydawać pieniądze,
  • wygenerować dodatkowe wolne środki,
Walka z zadłużeniem
Nauczymy Cię:
  • uporządkować swoje zadłużenie,
  • szybciej spłacić swoje długi,
  • poradzić sobie ze stresem,
Kredyt na wymarzoną nieruchomość
Nauczymy Cię:
  • finansowo przygotować się do zakupu,
  • dobrać kredyt do swoich potrzeb,
  • efektywnie spłacić kredyt,
Efektywne gromadzenie oszczędności na przyszłość
Nauczymy Cię:
  • określać swoje cele finansowe,
  • efektywnie oszczędzać,
  • być przygotowanym na wydatki nieregularne,

W dzisiejszych czasach aspekt finansowy znacząco wpływa na poczucie własnej wartości, poczucie bezpieczeństwa i relacje rodzinne. W związku z tym przygotowaliśmy dla Państwa kompleksową ofertę opartą o 4 filary, które wzajemnie się uzupełniają.

 

Budżet domowy

Budżet domowy jest fundamentem finansów osobistych. Świadomość ponoszonych wydatków i możliwość zestawienia ich z uzyskiwanymi dochodami to nieocenione źródło wiedzy. Pozwala na analizę poszczególnych pozycji w budżecie pod kątem ich wysokości i zasadności ponoszenia. Daje to możliwość wygospodarowania dodatkowych wolnych środków, które można przeznaczyć na inne cele.

W ramach naszej oferty proponujemy:

  • przekazanie niezbędnej wiedzy dotyczącej budżetu domowego,
  • przygotowanie spersonalizowanych narzędzi do jego prowadzenia,
  • analizę wyników, wskazanie grup wydatków i sposobów ich obniżenia,
  • zaproponowanie mechanizmów automatyzacji swoich finansów, które sprawią, że będziesz efektywnie zarządzał swoimi finansami.


Co zyskujesz:

  • możliwość poprawienia wydatkowania i kontroli nad wydatkami,
  • poczucie, że Twoje pieniądze są wydawane efektywnie,
  • wygenerowanie dodatkowych wolnych środków w budżecie, które możesz przeznaczyć na ważne dla Ciebie cele,
  • kontrolę nad wydatkami nieregularnymi.

 

Walka z zadłużeniem

Posiadanie zadłużenia często wpływa bezpośrednio na relacje rodzinne, burząc poczucie bezpieczeństwa i stabilizacji. Samodzielne znalezienie rozwiązania jest bardzo trudne a tylko konstruktywne i szczere podejście do tematu daje szansę na systematyczną poprawę naszej sytuacji i trwałe rozwiązanie problemu.

Udane życie rodzinne, dobre relacje z najbliższymi, wewnętrzny spokój to obszary o których jakość warto zadbać a jednym z pierwszych kroków w tym kierunku to uporządkowanie swojego zadłużenia.

Naszą rolą jest diagnoza zaistniałej sytuacji, wskazanie możliwych rozwiązań i pomoc w wyborze najbardziej właściwego dla konkretnego Klienta rozwiązania.

W ramach naszej oferty proponujemy:

  • przegląd posiadanego zadłużenia i wskazanie możliwych sposobów rozwiązania sytuacji,
  • wsparcie merytoryczne podczas negocjacji z instytucjami finansowymi,
  • przygotowanie indywidualnych strategii spłaty zadłużenia, wyposażenie w wiedzę umożliwiającą świadomy wybór tej, która jest najlepsza w konkretnej sytuacji,
  • wsparcie psychologiczne i motywacyjne.

Co zyskujesz:

  • mniejszy stres i lepsze relacje rodzinne,
  • uwolnienie części dochodu, które wcześniej przeznaczałeś na raty kredytowe,
  • możliwość oszczędzania na ważny dla Ciebie cel,
  • większą swobodę działania w swoich decyzjach życiowych i zawodowych.

 

Kredyt na wymarzoną nieruchomość

Zakup mieszkania czy budowa domu to często najważniejsza decyzja o charakterze finansowym w naszym życiu. Emocje, które towarzyszą zakupowi, brak fachowej wiedzy sprawia, że podjęte decyzje bywają nieroztropne. Po kilku miesiącach euforia opada a pozostają wysokie koszty do ponoszenia, powodujące niedobory finansowe w innych pozycjach budżetu domowego a także dodatkowy stres.

Koszt takiej inwestycji jest wysoki więc najczęściej decydujemy się na zaciągnięcie kredytu mieszkaniowego, który będzie nam towarzyszył przez wiele lat dalszego życia. Aby taka sytuacja była jak najmniej stresująca konieczne jest nie tylko wybranie właściwej oferty kredytu, ale przede wszystkim diagnoza naszej sytuacji i możliwości finansowych. Tylko świadome podjęcie decyzji pozwoli uniknąć zawodu i sprawić, że będzie ona naszym magicznym miejscem.

Naszą ofertę kierujemy również do osób, które już posiadają kredyt mieszkaniowy i czują, że powinny podjąć działania zmierzające do jego jak najszybszej spłaty w ramach swoich możliwości finansowych. Dla takich Klientów możemy zaproponować przygotowanie scenariuszy nadpłaty i konsekwencji finansowych, konkretnych rozwiązań. W tym celu przeanalizujemy umowę kredytową i podpowiemy najkorzystniejsze rozwiązania. Z uwagi na nasze doświadczenie możemy zaoferować wsparcie podczas negocjacji z bankami zmierzającymi do zmiany warunków posiadanego kredytu. Dotyczyć to może zarówno zmian, które wpłynął na wysokość płaconej raty (oprocentowanie, okres kredytowania, rodzaj rat) jak i innych parametrów kredytu tj. zabezpieczeń, zwolnienia z kredytu jednego z Kredytobiorców czy innych parametrów umowy kredytowej.

W ramach naszej oferty proponujemy:

  • przegląd aktualnej sytuacji finansowej i projekcja przyszłej sytuacji finansowej po nabyciu nieruchomości,
  • w przypadku zainteresowania usługą pośrednictwa kredytowego-przedstawienie możliwych ofert bankowych, wsparcie i pomoc w wyborze najkorzystniejszej oraz poprowadzenie całego procesu kredytowego,
  • analizę raportu BIK i wskazanie elementów istotnych umożliwiających uzyskanie kredytu mieszkaniowego i jak najlepszych warunków oferty,
  • zobrazowanie konsekwencji wyboru konkretnych parametrów kredytu mieszkaniowego,
  • przygotowanie wariantów nadpłaty posiadanego kredytu,
  • wsparcie merytoryczne i negocjacyjne z bankiem w celu zmiany parametrów posiadanego kredytu.

Co zyskujesz:

  • wybór najlepszego rozwiązania,
  • analizę różnych wariantów kredytu i wybór najbardziej dopasowanej do Twojej sytuacji,
  • świadomość konsekwencji podjętej decyzji,
  • możliwość najbardziej optymalnej spłaty lub zmiany warunków posiadanego kredytu mieszkaniowego.

 

Efektywne gromadzenie oszczędności na przyszłość

Czy przeżyjesz za 1/3 obecnego wynagrodzenia? A tylko tyle, o ile w ogóle dostaniesz od ZUS-u na emeryturze. Czy będziesz przygotowany finansowo jeżeli Twoje dziecko będzie chciało studiować, może nawet za granicą?. Czy będzie Cię stać na samochó, jak stary się kompletnie zepsuje.

Aby być przygotowanym na różne sytuacje życiowe, należy regularnie oszczędzać i w miarę możliwości inwestować. Jesteśmy realistami, nie będziemy wmawiać, że wygenerujemy 15%, czy 20% stopy zwrotu z inwestycji i wkrótce zbijecie fortunę. Uczciwe podejście do tematu nakazuje powiedzieć, że to nie rynki finansowe uczynią Was zamożnymi ludźmi a przede wszystkim ciężka praca, konsekwentne zwiększanie dochodu i kontrolowanie wydatków. W inwestowaniu chodzi przede wszystkim, aby pieniądze były pomnażane w stabilny i kontrolowany sposób z pełną świadomością związanego z tym ryzyka..

 

 W ramach naszej oferty proponujemy:

  • przeanalizowanie Państwa potrzeb finansowych,
  • przygotowanie różnych scenariuszy oszczędzania,
  • wskazanie grup produktów, które będą najodpowiedniejsze do założonych celów,
  • cykliczne konsultacje analizujące stan portfela.

Co zyskujesz:

  • bycie przygotowanym na różne sytuacje życiowe,
  • możliwość zbudowania oszczędności na konkretny cel,
  • komfort psychiczny osoby, która w sposób świadomy inwestuje,
  • niezbędną wiedzę i uczciwe podejście do tematu.

 

Top